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福建惊现 高利贷窝案

2011-9-2 07:12| 发布者: admin| 查看: 4298| 评论: 0|来自: 深圳商报

【据新华社福州8月31日电】以骗局为源头,资金层层转贷,利率节节攀高,直到资金链断裂。福建南平建阳市日前惊曝一起“传销式”高利贷窝案,最终酿成一名参与者自杀身亡。

相关研究人士指出,民间借贷行为亟待纳入法制化监管轨道,以降低潜藏的信用风险,维护良好的市场环境和社会稳定。

8月5日,一个名叫刘斌的人来到南平市公安局投案自首,声称自己在建阳市参与了高利贷案件,涉及本金近10亿元,另外还涉及利息近9亿元。由于资金在多个人之间层层转借,逐步形成了类似于传销模式的上下线链条。整个链条的各个层级所获收益不等。此案最高利率达每十天10%;有一笔借款,年化利率竟达到700%。

早期刘斌还能维持高利贷链条的运转,但到今年5月份之后,由于利息率太高、窟窿越来越大,资金链断裂后的刘斌自知无法脱身,只得向公安机关投案。根据调查,刘斌下面形成了3名主要下线,每个下线又平均牵涉到70-80名不同等级的下线,总共涉案人员达200多人。

记者了解到,建阳高利贷窝案涉及面已不限于本地,还波及周边的建瓯甚至上海等地。8月11日,上海松江钢材市场一名建阳籍女商人自杀。今年春节,这名女商人回到建阳老家,听说有这么个赚钱的好门路,立即以3分月息向身边亲戚朋友融资,再以4、5分的月息转借给刘斌。得知8月5日刘斌投案,自己借来的钱血本无归后,这名女商人一下子心理崩溃,自杀身亡。据悉,这名女商人经手的资金约两、三千万元。

事实上,建阳的高利贷案件并非偶然个案。今年以来,在民营经济极为活跃的福建厦门、石狮等地,类似高利转贷、最终导致资金链断裂的事件频繁上演。与此同时,民间借贷行为还存在交易隐蔽、监管缺位、法律地位不确定、风险不易控制等特征,有些甚至以“地下钱庄”的形式存在,非法集资、洗钱等犯罪行为充斥其间。

李文溥等相关研究人士认为,在此背景下,国家应通过相关法律法规的制定,尽快将存在已久的民间金融纳入正常监管与保护范围,降低民间借贷潜藏的巨大信用风险,以维护企业生产经营和社会环境的稳定。从当前现实情况来看,将民间借贷行为纳入监管,必须在其经营资质、利率空间、信用审核、风险防范、税收政策等方面加以明确。

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